金融监管周报 | 十九届四中全会：坚持和完善中国特色社会主义制度 推进国家治理体系和治理能力现代化

10月31日，中国共产党第十九届中央委员会第四次全体会议通过《中共中央关于坚持和完善中国特色社会主义制度 推进国家治理体系和治理能力现代化若干重大问题的决定》。《决定》要求坚持和完善社会主义基本经济制度，推动经济高质量发展，有效防范化解金融风险。本周，北京、天津、上海等多地发布消息，在扫黑除恶、打击“套路贷”工作中取得诸多成果。

新举措

1.党的十九届四中全会：推进国家治理体系和治理能力现代化，有效防范化解金融风险

2019年10月31日，中国共产党第十九届中央委员会第四次全体会议通过《中共中央关于坚持和完善中国特色社会主义制度 推进国家治理体系和治理能力现代化若干重大问题的决定》指出，要坚持和完善社会主义基本经济制度，推动经济高质量发展；加强资本市场基础制度建设，健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系，有效防范化解金融风险。（来源：新华社）

2.民政部：养老机构有诈骗老年人等行为应列入失信名单

日前，民政部印发《养老服务市场失信联合惩戒对象名单管理办法（试行）》明确指出，养老服务机构和从业人员，有超出章程规定的宗旨和业务范围进行活动、因养老服务行为侵害老年人合法权益、以非法集资或者欺骗手段销售“保健”产品等方式诈骗老年人财物等行为，地方民政部门应当将其列入本辖区联合惩戒对象名单。（来源：民政部）

3.互金、网贷整治领导小组：将加快推进网贷机构分类处置风险出清

近日，互金整治领导小组和网贷整治领导小组近日联合召开加快网络借贷机构分类处置工作推进会。会议明确，下一阶段要坚定持续推进行业风险出清，将稳妥有序化解存量风险、多措并举支持和推动机构良性退出或平稳转型作为重点，切实保护投资人合法权益，维护各地经济金融和社会政治稳定。（来源：新华社）

新动态

1.北京市检察院：依法严惩“套路贷”、“黑中介”

自开展扫黑除恶专项斗争以来，截至10月30日，北京检察机关共发现涉黑涉恶线索184件，保护伞线索117件，追捕犯罪嫌疑人56人，追诉33人。下一步，各级检察院将准确把握扫黑除恶专项斗争中的公益诉讼检察职能和工作定位，提升涉黑涉恶案件办理质效。（来源：新京报）

2.央行上海分行发文严防信贷资金流向助贷平台

为配合打击“套路贷”，加大消费金融业务创新，人民银行上海分行近日向各大银行下发了通知，“严堵后门”，严防信贷资金流向“助贷平台”。（来源：第一财经）

3.广州市互金整治办：首批23家平台自愿退出网贷业务

11月6日，广州市互金整治办发布《关于网贷专项整治第一批自愿退出网贷业务平台名单的公告》称，根据国家P2P网络借贷风险专项整治工作部署，广州市开展了P2P网贷平台规模压降及清退工作，网贷平台平稳退出有序进行，第一批退出网贷业务共23家平台。退出的网贷平台不得开展新的网贷业务，有未到期网贷业务，应在保障借贷双方合法权益的前提下尽快结清；未还清贷款的借款人必须继续履行还款义务，不得逃废债务。（来源：广州市互联网金融风险专项整治工作小组办公室）

4.重庆将取缔全部P2P网贷业务 29家P2P网贷机构已承诺退出

11月8日，重庆互金整治办发布公告显示，“截至目前，重庆市没有一家机构完全合规并通过验收，所有P2P网贷业务也未经过金融监管部门审批或备案。现根据工作安排，将我市29家已报告结清P2P网贷业务、拟主动退出的机构进行公示，公示期为十五日，拟退出机构在正常公示结束后，根据退出承诺办理注销登记或进行名称、经营范围变更，退出P2P网贷行业。同时，对重庆市其他机构开展的P2P网贷业务一并予以取缔，任何机构未经许可不得开展P2P网贷业务。”（来源：重庆市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室）

5.河北省对小贷公司开展为期1个月抽查检查：涉嫌犯罪的移送司法

近日，河北省地方金融监督管理局公布“小额贷款公司随机抽查实施方案”，为贯彻落实关于防范金融风险有关工作部署，依据《河北省地方金融监督管理条例》《河北省地方金融监督管理局“双随机、一公开”抽查工作细则》《小额贷款公司随机抽查实施方案》等有关规定，省地方金融监督管理局定于2019年11月至12月对小额贷款公司开展一次“双随机、一公开”随机抽查检查。按照“谁管辖、谁负责”的原则，对随机抽查中发现的问题实施后续监管，做好抽查检查与后续监管工作的衔接。应予立案查处的，按照法律、法规规定的程序进行。属于其他行政机关管辖的，应当依法移送其他具有管辖权的机关处理。涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。（来源：河北省地方金融监督管理局）

6.天津：精准打击校园贷 帮助学校建立防范机制

扫黑除恶专项斗争开展以来，天津市检察机关逐步探索创建了打击黑恶犯罪的三级联动机制，三级检察院一体做好履行审查逮捕、审查起诉、补充侦查、出庭支持公诉、刑事诉讼监督等职能。截至目前，该市检察机关已对25件套路贷黑恶犯罪案件和233名犯罪嫌疑人提起公诉。（来源：正义网）

7.江西省吉安市召开全市三类机构年审、梳理排查情况通报会

11月6日，吉安市政府金融办召开全市典当行、融资租赁、商业保理等三类机构年审及梳理排查情况通报会。会议要求三类机构要转变思想观念，树立拥抱监管的理念，坚守经营底线，不得外吸收公众存款、不得账外经营、不得非法高利放贷、不得暴力催收。同时，各机构要加强行业自律建设，积极加入市普惠金融协会，发挥协会在自律管理中的引导作用，共同推进地方金融机构的发展。（来源：吉安市金融办）

新观点

1.狄刚：区块链不是一蹴而就的面子工程，需要务实推进

中国人民银行数字货币研究所副所长狄刚近日在2019可信区块链峰会上指出，提高认识、理性对待、认真学习、搞懂弄通、服务实体才是区块链的本源。加快推进区块链技术与产业的创新发展，需要社会各界共同努力，构造政产学研用一体化的生态。同时，还要辨析区块链的“是与非”、“能与不能”，在务实创新中发挥改良作用，切实发展区块链的核心关键技术。（来源：人民网）

2.西南财大陈文：用区块链技术为数据确权，或将解决大数据行业乱象

近日，西南财经大学普惠金融与智能金融副主任陈文表示，“当下大数据市场的乱象产生的根源在于数据归属权的不明确，而区块链通过数据上链的方式或将解决这个难题。
不仅政府部门和企事业单位在数据的‘存、管、用’上的难题可以得到解决，还可以将各方的数据融合，有效解决相关企业由于担心触犯隐私保护和数据安全相关法律法规，而导致‘想用数据解决问题，又怕使用数据产生问题’的困境。”